Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – SpinVoyage Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων (Anti‑Money Laundering – «AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το SpinVoyage Casino («εμείς», «μας», «η Εταιρεία») για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες/παίκτες που χρησιμοποιούν τον ιστότοπο spinvoyage.gr και/ή σχετικές υπηρεσίες. Η συμμόρφωση με την AML αποτελεί προϋπόθεση για τη χρήση των υπηρεσιών μας.

1. Ορισμοί

Νομιμοποίηση εσόδων (Money Laundering): η διαδικασία απόκρυψης της προέλευσης κεφαλαίων που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες.

KYC (Know Your Customer): διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελάτη.

EDD (Enhanced Due Diligence): ενισχυμένος έλεγχος δέουσας επιμέλειας σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

2. Δέσμευση της SpinVoyage Casino

Η SpinVoyage Casino εφαρμόζει ελέγχους βάσει κινδύνου, παρακολούθηση συναλλαγών και διαδικασίες επαλήθευσης, ώστε να:

αποτρέπει τη χρήση της πλατφόρμας για παράνομες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες,
εντοπίζει ασυνήθιστες ή ύποπτες συμπεριφορές,
διασφαλίζει την ακεραιότητα των πληρωμών και των αναλήψεων,
συμμορφώνεται με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το εφαρμοστέο κανονιστικό πλαίσιο και τις απαιτήσεις των συνεργαζόμενων παρόχων πληρωμών.

3. Ποιον αφορά

Η Πολιτική AML αφορά όλους τους παίκτες, ανεξάρτητα από τη μέθοδο πληρωμής (π.χ. VISA, Mastercard, Bitcoin (BTC), Tether (USDT), τραπεζικό έμβασμα, Flexepin, MiFinity, Interac) και ανεξάρτητα από τη συχνότητα ή το ύψος των συναλλαγών.

4. Επαλήθευση Ταυτότητας (KYC) και ηλικιακός έλεγχος

Για την προστασία των παικτών και της πλατφόρμας, μπορεί να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας σε οποιοδήποτε στάδιο, συμπεριλαμβανομένων (ενδεικτικά): κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη, κατά την υπέρβαση συγκεκριμένων ορίων ή όταν προκύπτουν ενδείξεις αυξημένου κινδύνου.

Τα έγγραφα που ενδέχεται να ζητηθούν περιλαμβάνουν (ενδεικτικά):

έγκυρο έγγραφο ταυτοποίησης (ταυτότητα/διαβατήριο/δίπλωμα οδήγησης),
απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο πρόσφατης έκδοσης),
απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής (π.χ. κάρτα με απόκρυψη μεσαίων ψηφίων, screenshot e‑wallet),
όπου απαιτείται, πληροφορίες για πηγή κεφαλαίων ή/και πηγή πλούτου.

Η συμμετοχή επιτρέπεται μόνο σε άτομα 18+. Εάν υπάρχουν ενδείξεις ανήλικης χρήσης, ο λογαριασμός μπορεί να τεθεί σε περιορισμό έως την ολοκλήρωση ελέγχων.

5. Προσέγγιση βάσει κινδύνου και EDD

Αξιολογούμε τον κίνδυνο λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως: μοτίβα συναλλαγών, συχνότητα καταθέσεων/αναλήψεων, χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής, γεωγραφικοί δείκτες, χρήση τρίτων, ασυνήθιστη συμπεριφορά στοιχηματισμού ή προσπάθειες παράκαμψης διαδικασιών.

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου ενδέχεται να εφαρμόσουμε EDD, συμπεριλαμβανομένης της απαίτησης πρόσθετων εγγράφων ή διευκρινίσεων.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και ύποπτη δραστηριότητα

Χρησιμοποιούμε μηχανισμούς ελέγχου για την αναγνώριση ασυνήθιστων συναλλαγών ή μοτίβων, όπως (ενδεικτικά):

συχνές καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις με ελάχιστο παιχνίδι ("minimal wagering"),
δομημένες συναλλαγές ("smurfing") για αποφυγή ελέγχων,
χρήση πολλών λογαριασμών ή/και κοινών στοιχείων (IP, συσκευές, μέθοδοι πληρωμής),
ασυνήθιστες μεταβολές στα ποσά, στην ταχύτητα ή στη συμπεριφορά παιχνιδιού,
ασυνέπειες στα στοιχεία ταυτότητας ή στα στοιχεία πληρωμών,
συναλλαγές που φαίνονται να γίνονται για «μεταφορά αξίας» και όχι για ψυχαγωγικό παιχνίδι.

7. Πολιτική καταθέσεων/αναλήψεων και μέθοδος πληρωμής

Για λόγους ασφάλειας και AML, εφαρμόζουμε, όπου είναι εφικτό, αρχές όπως:

Ανάληψη προς την ίδια μέθοδο: οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται κατά προτεραιότητα προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση (όπου επιτρέπεται τεχνικά/κανονιστικά).
Μη αποδοχή πληρωμών τρίτων: δεν επιτρέπεται η χρήση μεθόδων πληρωμής που ανήκουν σε τρίτα πρόσωπα.
Έλεγχοι πριν από ανάληψη: μπορεί να απαιτηθεί ολοκλήρωση KYC/EDD πριν από την έγκριση ανάληψης.

Ενδέχεται να εφαρμόζονται όρια αναλήψεων σύμφωνα με τους όρους της υπηρεσίας (ενδεικτικά, μπορεί να ισχύει μηνιαίο όριο, π.χ. C$20.000/μήνα, όπου προβλέπεται).

8. Cryptocurrency (BTC/USDT) – πρόσθετοι έλεγχοι

Για συναλλαγές με κρυπτονομίσματα μπορεί να εφαρμόζουμε πρόσθετες διαδικασίες, όπως αξιολόγηση κινδύνου διεύθυνσης (wallet risk checks), επαλήθευση προέλευσης κεφαλαίων και περιορισμούς σε περιπτώσεις που σχετίζονται με υψηλού κινδύνου πηγές ή mixers/tumblers, όπου αυτό κρίνεται απαραίτητο.

9. Κυρώσεις, PEPs και screening

Μπορεί να πραγματοποιούμε ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων και να αξιολογούμε εάν ένας πελάτης είναι Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP) ή σχετίζεται με PEP. Σε τέτοιες περιπτώσεις, ενδέχεται να εφαρμοστεί EDD και/ή περιορισμός υπηρεσιών εφόσον απαιτείται.

10. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με KYC/EDD και συναλλαγές για χρονικό διάστημα που κρίνεται αναγκαίο για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχων, επίλυσης διαφορών και εκπλήρωσης νομικών υποχρεώσεων. Η πρόσβαση στα δεδομένα περιορίζεται σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό.

11. Αναφορά ύποπτων περιστατικών και συνεργασία με αρχές

Όταν υπάρχει υποψία νομιμοποίησης εσόδων ή άλλης παράνομης δραστηριότητας, ενδέχεται να:

ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα,
καθυστερήσουμε ή απορρίψουμε συναλλαγές,
περιορίσουμε ή αναστείλουμε λογαριασμό,
προβούμε σε αναφορά σε αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.

Σημείωση: Σε περιπτώσεις νομικής υποχρέωσης, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον πελάτη για το εάν/πότε έχει πραγματοποιηθεί σχετική αναφορά.

12. Συνέπειες μη συμμόρφωσης

Εάν ένας παίκτης δεν προσκομίσει τα ζητούμενα στοιχεία KYC/EDD ή επιχειρήσει να παρακάμψει τους ελέγχους, ενδέχεται να προχωρήσουμε σε περιορισμό λογαριασμού, ακύρωση συναλλαγών, καθυστέρηση/άρνηση αναλήψεων και, όπου προβλέπεται, κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με τους Όρους Χρήσης και τις κανονιστικές υποχρεώσεις.

13. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο της AML γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Ενδέχεται να κοινοποιούμε δεδομένα σε παρόχους επαλήθευσης, παρόχους πληρωμών και/ή αρμόδιες αρχές, όταν αυτό είναι απαραίτητο για σκοπούς συμμόρφωσης.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήματα σχετικά με την Πολιτική AML ή για παροχή εγγράφων επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών:

Email: [email protected]
Διαθεσιμότητα: 24/7

15. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Μπορούμε να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς για λόγους κανονιστικής συμμόρφωσης, επιχειρησιακών αναγκών ή βελτίωσης διαδικασιών. Η ενημερωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται στον ιστότοπο και θα ισχύει από την ημερομηνία ανάρτησής της.